En investeringsmotor - to løsninger

Vores rådgivning tager udgangspunkt i din risikoprofil, investeringshorisont og investorpræferencer.
Centralt i vores rådgivning står etableringen af din personlige investeringsstrategi. Med baggrund i en række spørgsmål til dig, formulerer vi en langsigtet investeringsstrategi, der skal sikre dig, at dine finansielle mål nås og samtidig være dit faste anker i urolige tider.

Investeringsstrategien kan rumme hele eller dele af din eller din virksomheds økonomi, og du bestemmer hvilke af dine aktiver, strategien skal dække over.
Når vi definerer investeringsstrategien, har vi som mål at sikre en høj risikospredning og samtidig sikre adgang til attraktivt prisfastsatte aktiver.  Vi har ingen hensyn at tage til egen forvaltning af aktivklasser eller investeringsfonde, hvorfor vi kan definere den overordnede investeringsstrategi på et uafhængigt grundlag. Vi inkluderer kun relevante aktivklasser eller alternative investeringer, hvis vi mener, at det skaber værdi for dig.

Vi har ingen egen forvaltning af investeringsprodukter og anvender udelukkende eksternt forvaltede investeringsprodukter i  investeringsrådgivningen. Vi kan derfor vælge frit på alle hylder mellem aktivklasser og investeringsprodukter. Når vi anbefaler et investeringsprodukt, er det derfor udelukkende fordi, vi mener, at det skaber værdi for dig.
‍
Vores valg af aktivklasser og investeringsprodukter er funderet i en faglig og faktabaseret vurdering. Gennem vores lange erfaring med vurdering af aktivklasser, porteføljekonstruktion og kapitalforvalterudvælgelse sammensættes de porteføljer, som sikrer det bedst mulige langsigtede risikojusterede afkast.

Vi har ingen forkærlighed for aktive eller passive investeringsfonde. For nogle aktivklasser anbefaler vi passivt forvaltede fonde, mens vi på andre aktivklasser anbefaler aktivt forvaltede fonde. Vi vælger altid det bedste produkt for vores kunders porteføljer, og vi er ligeglade med, om det er forvaltet af folk i København, London eller Zürich.

De anbefalede fonde skal have en høj kvalitet og attraktive (lave) omkostninger. Det sikrer vi gennem vores viden om kapitalforvaltningsindustrien og vores samlede volumen. Vi bruger vores volumen til at få rabatter hos kapitalforvaltere og depotbanker, og rabatterne går ubeskåret til vores kunder.

Vi ser alternativer som f.eks. private equity, private credit, infrastruktur og ejendomme som en mulighed for yderligere risikospredning, inflationsbeskyttelse og høst af illikviditetspræmie. Vi sikrer adgang til ”best in class” alternative kapitalforvaltere på attraktive vilkår gennem vores udenlandske samarbejdspartner, som er ekspert i udvælgelse og adgang til de bedste udenlandske kapitalfonde.

Vi skaber klarhed i investeringsbeslutningerne og i evalueringen af dem. Det gør vi gennem udarbejdelse af en professionel og investeringsorienteret rapportering. Gennem denne rapportering vil du altid kunne danne dig et overblik over dine aktivers samlede afkast målt ift. et relevant benchmark. Du vil ligeledes kunne evaluere underliggende aktivklassers eller investeringsprodukters performance.

Rapporteringen danner i sammenhæng med investeringsstrategien baggrund for en evaluering af dine investeringsresultater og er udgangspunktet for eventuelle tilpasninger i porteføljen. Beslutninger som du overvejer i samarbejde med din personlige investeringsrådgiver.